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首家上市银行交卷!杭州银行2023年归母净利润增长23.15%

发布日期:2024-05-06 13:38    点击次数:124

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  首家上市银行2023年业绩快报出炉。

  1月12日晚,杭州银行率先披露2023年度业绩快报。快报显示,该行营收、归母净利分别同比增长6.33%、23.15%;资产质量稳中向好,报告期末,不良贷款率0.76%,较上年末下降0.01个百分点。

  杭州银行效益指标好于市场预期。“这主要源于杭州银行区位优势显著,新五年战略半场成就斐然。该行业务特色亦鲜明,持续构建差异化竞争优势,业绩增长亮眼、资产质量稳健,净资产收益率改善趋势有望延续。”银行业分析师表示。

  归母净利润增长23.15%

  净息差收窄趋势下,银行业盈利能力普遍承压,对银行经营能力提出了较大挑战。

  2023年,杭州银行各项经营管理工作取得不错成效,为战略规划下半场行稳致远打下基础。快报显示,杭州银行2023年全年实现营业收入350.16亿元,较上年同期增长6.33%;实现归属于上市公司股东的净利润143.83亿元,较上年同期增长23.15%。

  从规模指标上看,杭州银行保持快速扩表。截至2023年末,杭州银行总资产18413.42亿元,较上年末增长13.91%;贷款总额8070.96亿元,较上年末增长14.94%;总负债17300.43亿元,较上年末增长13.97%;存款总额10452.77亿元,较上年末增长12.63%。

  资产质量表现一如既往,处在上市银行第一梯队。截至2023年末,杭州银行不良贷款率0.76%,较上年末下降0.01个百分点。

  新生不良主要集中在哪些行业?2023年年末,杭州银行在接受机构调研时表示,对公客户新形成的不良未表现出明显的行业特征,主要是个别大额客户经营情况恶化导致五级分类下迁。根据日常监测分析和开展的各类排查情况来看,杭州银行有信心使资产质量在目前水平上保持基本稳定。

  杭州银行基本面向好,离不开区位优势。据了解,杭州银行在规模效益稳中有进,资产质量保持同业领先,综合实力显著增强的同时,在服务浙江“三个一号工程”、助力杭州打赢“两场硬仗”中充分展现作为。

  东方证券在研报中表示,浙江、杭州近年投资额大幅增长,叠加“千项万亿”五年工程,项目投资有望延续高力度。科创产业发达,居民财富领先。杭州银行因地制宜确定发展方向,“二二五五”战略半场进展良好。

  从“产品导向”到“客户导向” 带动规模增长、业务结构优化

  2023年,杭州银行致力于从“产品导向”到“客户导向”转型,带动规模增长和业务结构优化。

  在支持实体经济方面,杭州银行深耕客户需求,公司金融持续迭代“六引擎”产品与服务。2023年三季度末,杭州银行金融条线贷款余额4598.99亿元,较上年末增长16.32%;投向制造业的贷款余额(监管口径)810.37亿元,较上年末增长15.26%;绿色贷款余额632.85亿元,较上年末增长17.19%。2023年前三季度承销各类债务融资工具1465.73亿元,较上年同期增长11.37%,浙江省内银行间市场占有率保持第一。

  在净息差收窄背景下,除了对公业务,抢占零售业务已成为各家银行的必然选择,如何提升普惠金融服务水平,持续支持实体经济发展成为各家银行思考的重要命题。

  零售金融方面,杭州银行深化客群战略转型,截至2023年三季度末,零售金融条线个人储蓄存款余额2151.01亿元,较上年末增加336.95亿元,增幅18.57%。小微金融推进“抵押、信用、数据”,普惠型小微信用贷款余额137.84亿元,较上年末新增32.33亿元,增幅30.64%。大资管板块,年内顺利发行100亿元金融债券,资产托管规模超1.43万亿元。

  对于2024年“开门红”情况,杭州银行此前接受机构调研时表示,春耕储备充足,各条线储备量超过上年同期,对公项目储备已超1000亿元,投向上除基建领域外,投向实体领域的储备也较为充足,制造业、科技金融、中小企业等客群均有一定比例的覆盖。

  以“长期主义”思维打造差异化竞争优势

  “稳中有进”的业绩,使得杭州银行有底气探索信贷支持科创的新模式。在科创领域,上规模的科创企业是银行业的“香饽饽”,杭州银行则主要为初创企业“雪中送炭”,打造差异化经营特色。

  “我们重点支持创投机构投资的硬科技初创企业,服务近两年被投企业突破1500家,市场覆盖率近20%,多年来累计培育近300家公司上市。”杭州银行人士说。

  数据显示,截至目前,杭州银行服务科创企业超过1.2万户,融资余额突破550亿元,累计投放超过1700亿,服务企业中95%以上为民营企业,75%以上为小微企业,首次获得银行贷款客户占比超过35%。

  记者了解到,杭州银行主打以模式复制、规模扩容、盈利提升为方向的科创金融3.0战略规划。一方面,针对客户生产经营过程中的真实金融需求,一户一策,量身定制服务方案。通过加大信贷投放,打造科创金引擎产品服务体系,通过科易贷、科保贷、成长贷、诚信贷、银投联贷、伯乐融、选择权贷款等产品,加大对科创企业融资的支持力度。

  另一方面,杭州银行聚焦加强专业研究和科创金融生态圈建设。“我们坚持数据与行业双轮驱动,通过聚焦细分行业、打造行业专业团队、挖掘行业数据价值,探索相对标准化的企业评估模型;扎实推进与政府部门、产业基金、创投机构、高新园区、担保公司的合作,建立科创金融生态圈。”杭州银行人士在机构机构调研时表示。

  日前,杭州银行党委书记、董事长宋剑斌在新年寄语中表示,杭州银行将以实际行动,围绕做好金融“五篇大文章”,以客户为中心,坚持质量立行、从严治行,强化精细管理、数智管理,奋斗为本、转型突围,加快打造差异化竞争优势,努力开创高质量发展新局面,争做“优等生、好银行”。